Vermögens-Check: Das sind die sechs Vermögensverwalter
Derzeit gibt es in Deutschland etwa 600 Vermögensverwalter. Die meisten arbeiten unabhängig von Banken. Sie verwalten die Vermögen ihrer Kunden gegen Honorar.
Sechs bankenunabhängige Vermögensverwaltungen unterstützen den Vermögens-Check von "Ärzte Zeitung" und "WirtschaftsTipp", über den Leser kostenlos testen können, ob sie ihr Geld gut angelegt haben. In Kurzporträts stellen sich die Verwalter vor.
Dr. Bauer & Co.
Leitspruch: Erfolg setzt eine klare Konzeption voraus - sowie die Bereitschaft, diese Konzeption jederzeit zu verändern.
Sitz: München, Kitzbühel
Gründung: 2002
Mitarbeiter: 15 Mitarbeiter, unter ihnen 10 Berater mit insgesamt über 100 Jahren Berufserfahrung
Betreutes Vermögen: 320 Millionen Euro
Eigene Fonds: 8 Fonds mit 100 Millionen Euro Volumen
Vermögensverwaltung: individuell ab 200.000 Euro, standardisiert ab 50.000 Euro
Honorar: 0,5 % bis 1,5 % der Anlagesumme im Jahr je nach Größe des Depots, individuelles Erfolgshonorar von bis zu 10 % der Performance
Besonders zeichnet den Vermögensverwalter aus, dass der Anteil der Mediziner und anderer in Heilberufen Tätigen mit 40 Prozent den Schwerpunkt der Mandantschaft darstellt. Neben der Vermögensanlage finden die Mandanten Rat bei allen finanziellen Fragestellungen inklusive Finanzierungsthemen privater oder gewerblicher Natur.
Die Anlagestrategien werden individuell auf den Mandanten und seine jeweilige Lebensphase (Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Renditeoptimierung, Vermögenserhalt ) angepasst.
Huber Reuss & Kollegen GmbH
Leitspruch: Wir verwalten und schützen Ihr Vermögen wie unser eigenes.
Sitz: München, Ingolstadt, Schonungen, gegründet 2000
Mitarbeiter: 19, unter ihnen 12 Portfoliomanager mit langjährigem Know-how zu Kapitalmarkt-Themen und mit unterschiedlichsten Zusatzqualifikationen
Betreutes Vermögen: 800 Mio. Euro
Eigene Fonds: Zwei Publikumsfonds und diverse Spezialfonds mit insgesamt 150 Mio. Euro Volumen
Vermögensverwaltung: individuell ab 250.000 Euro, standardisiert ab 100.000 Euro
Honorar: 0,75 - 1 Prozent der Anlagesumme im Jahr je nach Depotgröße; Erfolgshonorar von 5 - 10 Prozent (bei neuem Höchststand)
Besonders zeichnet den Vermögensverwalter aus, dass er im Elite Report 2011 eine Auszeichnung "magna cum laude" als einer der besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum erhielt.
Dabei lobten die Tester die individuelle Kundenbetreuung, den hohen Stellenwert des Vermögenserhalts sowie die Portfolio-Management-Qualitäten von Huber, Reuss & Kollegen. Dadurch seien die Kunden gut durch die Turbulenzen der vergangenen Jahre gekommen.
PEH Vermögensmanagement GmbH
Leitspruch: Durch konsequent aktives Management lassen sich Vermögen über alle Marktzyklen hinweg nicht nur bewahren, sondern auch deutlich im Wert steigern.
Sitz: Oberursel mit Niederlassungen u.a. in Hamburg, München und Wien, gegründet 1981
Mitarbeiter: Alle rund 90 Mitarbeiter haben eine kaufmännische Ausbildung, teilweise ergänzt durch ein Studium, und verfügen über langjährige Erfahrung.
Betreutes Vermögen: rund fünf Milliarden Euro
Eigene Fonds: 12 Fonds mit über 500 Millionen Euro Volumen
Vermögensverwaltung: individuell ab 250.000 Euro, standardisiert ab 50.000 Euro
Honorar: ein Prozent der Anlagesumme im Jahr, Erfolgshonorar je nach Vereinbarung
Besonders zeichnet den Vermögensverwalter aus, dass er hohen Wert auf disziplinierte Risikokontrolle legt. Verluste zu vermeiden hat Priorität. Chancen und Risiken müssen in einem vernünftigen Verhältnis stehen.
Da PEH eigene Aktien- und Rentenfonds bietet, können die Kunden sich genau informieren, wie die Strategien gesteuert werden und was enthalten ist. PEH betreut viele Ärzte, und ist mit deren Bedürfnissen vertraut.
GV Treuhand AG
Leitspruch: Finanzstrategie mit Perspektive
Sitz: Essen
Gegründet: 2008
Mitarbeiter: fünf Bank- und Diplom-Kaufleute
Betreutes Vermögen: keine Angabe
Eigene Fonds: keine Angabe
Vermögensverwaltung: individuell ab 250.000 Euro
Honorar: Ein Prozent der Anlagesumme im Jahr; Erfolgshonorar von 20 Prozent, wenn der Wertzuwachs nach Kosten über 5 Prozent erreicht
Besonders zeichnet den Vermögensverwalter aus, dass am Beginn einer Kundenbeziehung die softwaregestützte Erstellung eines umfassenden Finanzplanes steht. Neben dem Wertpapierbesitz werden alle Vermögenswerte von der Lebensversicherung über die Beteiligung bis hin zur Immobilie erfasst.
Nachdem eine gemeinsame Strategie und Zielsetzung erarbeitet ist, kann sich der Arzt voll auf seinen Beruf, seine Familie oder seine persönlichen Interessen konzentrieren. Zehn Prozent der Mandanten sind Ärzte und setzen auf diese Lösung.
Privates Anlage Management
Leitspruch: Ziel ist nicht die Maximierung von Gewinnen, sondern die Vermeidung von Verlusten
Sitz: Hamburg
Gründung: 1997
Mitarbeiter: vier Bank- und Diplom-Kaufleute sowie MBA, durchschnittlich 30 Jahre Bankerfahrung
Betreutes Vermögen: 150 Mio. Euro
Eigene Fonds: ein Fonds mit 12 Mio. Euro Volumen
Vermögensverwaltung: individuell ab 250.000 Euro, standardisiert ab 100.000 Euro
Honorar: 0,75 Prozent bis 1,25 Prozent der Anlagesumme im Jahr je nach Größe des Depots; Erfolgshonorar von 10 Prozent, wenn ein vereinbarter Sockelzinssatz überschritten wird
Besonders zeichnet den Vermögensverwalter aus, dass er seit elf Jahren vor allem Ärzte sowie Freiberufler anderer Berufsgruppen in den unterschiedlichsten Lebensabschnitten berät.
Kunden können ihre Hausbank gerne auch gegen den Vermögensverwalter "antreten" lassen, indem sie ihr Depotvolumen teilen.
Meridio AG
Leitspruch: Wir verwalten und erhalten Ihr Vermögen. Wir schaffen Mehrwert durch Individualität und Unabhängigkeit.
Sitz: Köln, Neuss, Düren
Gründung: 1998
Mitarbeiter: 16 Mitarbeiter, unter ihnen 10 Banker und Broker mit jeweils mindestens 15 Jahren Berufserfahrung
Betreutes Vermögen: 180 Millionen Euro
Eigene Fonds: vier Fonds, 20 Millionen Euro Volumen
Vermögensverwaltung: individuell ab 250.000 Euro, standardisiert ab 100.000 Euro
Honorar: 0,5 % bis 1,5 % der Anlagesumme im Jahr je nach Depotgröße, Erfolgshonorar bis zu 20 % auf Gewinne von mehr als 5%.
Besonders zeichnet den Vermögensverwalter aus, dass er neben seiner Kompetenz bei Wertpapieren auch bei Fragen zu steueroptimierten Anlagen, Beteiligungen sowie Altersvorsorgemodellen zu Hause ist.
So gibt es eigene Spezialisten, die Versicherungslösungen und Beteiligungen umsetzen. Rund zehn Prozent der Kunden von Meridio sind Ärzte, sodass die Gesellschaft mit deren Bedürfnissen vertraut ist.
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